ATM ve cep havalesine sıkı takip

Ekonomi yönetimi, suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için bankacılık işlemleri konusunda yeni adımlar atmaya hazırlanıyor.

ATM ve cep havalesine sıkı takip
ATM ve cep havalesine sıkı takip
GİRİŞ 28.11.2017 11:16 GÜNCELLEME 28.11.2017 11:16
Bu Habere 6 Yorum Yapılmış

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Türkiye Bankalar Birliği (TBB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) birlikte yürüttüğü çalışma kapsamında ATM'lere 'şüpheli işlem' sınırlaması getirilecek.

Sabah gazetesinden Hazal Ateş'in haberine göre, ATM'lerden para çekme miktarı-süresi, cebe havale yöntemi, ön ödemeli kartlar, elektronik cüzdanlar, sanal kartlar, elektronik paralar gibi yöntemlere yeni tedbirler geliyor. ATM'lerden hemen her gün maksimum meblağda para çekenler takibe alınırken, şüphe varsa çifte bildirimde bulunulacak. ATM kullanımında haftalık, aylık tutar sınırlaması getirilmesi planlanırken, cepte havale konusunda da düzenleme yapılacak.

ATM'DEN ÇEKİLMEDEN EL KONULACAK

MASAK da illegal bahis ve kumarla elde edilen paralarının aklanmasını önlemek için özel bir e-posta grubu oluşturdu. Suç gelirlerine BDDK ile işbirliği yapılarak ATM ya da şubelerden çekilmeden el konulabiliyor.

İŞLEM SAYISINA BAKILACAK

Müşterileri mağdur etmeden cepten havalede dikkat çekici şekilde günde 5-6 fazla işlem yapılıyorsa bu konuda sınırlama getirilecek. Yine ATM'lere para çekmede günlük, haftalık, aylık tutar sınırlaması uygulanacak.

SIK PARA ÇEKENLER İZLEMEYE ALINACAK

MASAK: Türkiye'de 5 milyon kişi yasadışı bahis oynuyor
Bankalar ve finans kuruluşlarıyla iş birliği kapsamında ATM'lerden izin verilen maksimum meblağda sıkça para çekenler izlemeye alınacak.
Müşterinin işi, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması da dikkat çekici unsur olarak nitelendiriliyor.

RİSK GRUBUNDAKİ İŞLEMLER

Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemle, uzun süredir hareket görmeyen ancak bir seferde yüklü miktarda işlem gören hesaplar yakından izleniyor.

Bireysel müşterilerin son 3 ayda yaptığı nakit işlemlerin günlük işlem ortalamasının 5 katını bulması, EFT, swift, havale işlemlerinin de 3 katını aşması takip ediliyor.

Bir yıl süresince hareket görmeyen bireysel müşteri hesabına yüklü miktarda para giriş-çıkışı olması durumunda gerekli incelemeler yapılıyor.

Söz konusu işlemler ve müşterilerden şüphe edilmesi halinde Uyum Görevlisi tarafından MASAK'a gerekli bildirimler yapılıyor.

KAYNAK: SABAH

GÜNÜN ÖNEMLİ GELİŞMELERİ

YAZDIR
YORUMLAR 6
  • Memet 1 yıl önce Şikayet Et
    Thy atlas onur pegasusun uçak dergilerinde kumarhane reklamları var ,yasaklansın
    Cevapla
  • sadettin 1 yıl önce Şikayet Et
    akıllı düşünürken deli köprüyü geçmiş
    Cevapla
  • Molla Kasım 1 yıl önce Şikayet Et
    5 milyon kişi bahis mi oynuyormuş. Memleket Ahlaken çökmüş demektir. Düzeltilmesi zor. yakında Allah korusun büyük bir bela gelir. Müslüman idarecilerde halla milli piyango vb kapatacağına özelleştirip daha aktif olmasıan çalışıyorlar.
    Cevapla
  • Sedat Acikalin 1 yıl önce Şikayet Et
    Cok mu zor para cekmez adam.. Havale Eft yapar baska hesaplara.. Bununla cozummu olur saka gibi.. Bu sistemde bunu yasaklayamazsiniz..
    Cevapla
  • tuncar 1 yıl önce Şikayet Et
    daha bitcoin olayını çözemediniz
    Cevapla
Daha fazla yorum görüntüle